投資と詐欺編集部 - ページ 2

2025年4月9日、連邦捜査局（FBI）とサイバーセキュリティ・インフラストラクチャーセキュリティ庁（CISA）は合同で、新たな形態のサイバー詐欺に関する緊急警告を発表した。この詐欺では、「BlackShadow」を名乗る架空のランサムウェアグループが、企業幹部宛に物理的な脅迫状を郵送し、実際にはデータ侵害が発生していないにもかかわらず、「機密データを公開する」と脅し、1.5～5ビットコイン（当時価格で約15万～50万ドル）の身代金を要求していたCISA。 この新たな手口は、伝統的な郵便物を使用しながらも、暗号資産による支払いを要求するという、物理的手法とデジタル脅威のハイブリッド型詐欺として注目を集めている。FBIのインターネット犯罪苦情センター（IC3）が発表した警告（I-030625b-PSA）によれば、この詐欺は特にBianLianという実在するランサムウェアグループを装い、企業の幹部層に対して精巧に作られた恐喝文書を郵送するという特異な方法を採用している。

2025年4月初旬、日本のソーシャルメディア（特にX）上で「米国の激安販売詐欺」についての警告が急速に拡散されました。この詐欺は、日本人消費者をターゲットにした新たな国際的オンラインショッピング詐欺であり、偽の広告や極端な割引を謳う偽ECサイトを通じて、消費者の個人情報やクレジットカード情報を詐取するものです。 この詐欺の特徴は、米国の有名ブランドや小売店の正規割引セールを装い、日本の消費者に対して「米国市場限定」「関税前特別価格」「倉庫一掃セール」などと称して、通常価格の70〜90%オフという異常な割引を提示する点にあります。サイトは英語で構成されているものの、自動翻訳機能や日本語対応のチャットサポートが用意されており、国際送料無料や関税代行などのサービスも謳っているケースが多いです。 連邦取引委員会（FTC）の2025年3月の報告によると、オンラインショッピングの詐欺は依然として詐欺カテゴリーの中で2番目に多く報告されており、前年比で25%増加した被害総額125億ドルの一因となっています[1]。特に国際的なオンラインショッピング詐欺は、被害の届出が難しく、実際の被害額はさらに大きいと推測されています。

2025年4月19日、FBIマイアミ支部は、盗まれた財務省小切手を使用した1億円規模（約100万ドル）の銀行詐欺で3人の容疑者を起訴したことを発表しました。オレリアン・マーシャル・ングエピ＝タンクア、ジャン・ポール・バヨイ、タンブリン・ミルトン・フレイジャーの3名は、銀行詐欺の共謀、身分詐称、マネーロンダリングなどの罪で起訴されました。詳細は司法省プレスリリースで確認できます。

2025年4月のアメリカで発生した詐欺について、入手可能な情報をもとにまとめます。なお、イーロン・マスク氏のトランプ政権からの退陣報道（未確定）が一部詐欺リスクに影響を与えた可能性がありますが、ここでは4月に報告された具体的な詐欺事例に焦点を当てます。

自動車と自動車部品に対する25%の関税（4月3日発効） 日本からの全輸入品に対する24%の関税（その後90日間は10%に一時的に引き下げ） 特に自動車産業への影響は大きく、日本の対米輸出の約28%を自動車が占めています。2024年の対米輸出総額は約21兆円（1,475億ドル）に達していました。

2025年4月5日、アラバマ州シルアコーガで行われた連邦裁判所の公判で、マーカス・ジョンソン（42歳）とレイチェル・ウィリアムズ（38歳）の2名が、組織的な偽金塊販売詐欺の罪で有罪判決を受けました。この詐欺スキームは2024年10月から2025年3月までの約6ヶ月間続き、被害総額は約230万ドル（約3億4,500万円）に達したことが裁判記録から明らかになりました。 FBI経済犯罪部門の特別捜査官によると、両被告は「Gold Resource Mining」という架空の鉱業会社を設立し、主に退職者や中小投資家を対象に、純金と偽って実際はタングステンに金メッキを施しただけの偽造金塊を販売していました。 連邦取引委員会（FTC）のデータによれば、貴金属関連の詐欺報告は2023年から2025年の間に47%増加しており、特に金価格が過去最高値を更新するたびに新たな詐欺の波が発生する傾向が見られています。

大きなリターンが見込める投資以外にも、手元に残る利益を狙った投資もあります。ここでは最近また注目を集め始めた水耕栽培を少し拡大して、兼業農家となって節税することが可能かを検討します。

佐賀県の佐賀北署によると、2025年1月に佐賀市でSNSを利用した投資詐欺事件が発生しました。30代の女性が「デイトレード計画で300％の利益が見込まれる」という話に騙され、指定された口座に合計1405万円を送金してしまいました。アプリ上では資産が増えているように見えましたが、出金しようとするとさらに320万円の入金を要求され、不審に思った家族が詐欺だと指摘したことで事件が発覚しました。

2025年3月時点で、タイ経済はコロナ禍からの回復が遅れており、他のASEAN諸国と比較しても立ち直りが鈍い状況です。2023年の実質GDP成長率は1.9%（タイ国家経済社会開発委員会）にとどまり、2024年も2.6%程度と予測されています（タイ中央銀行）。これは、ベトナムやインドネシアといった近隣諸国の成長率（5%前後）と比べると明らかに低迷しています。また、家計債務がGDP比で91.3%（2023年）と高水準に達しており、消費や投資の足かせとなっています。

2025年3月23日時点でのインドネシアの景気について、最新の状況を整理してみます。インドネシア経済は、2024年のGDP成長率が約4.9～5.0%と予測されており（世界銀行やアジア開発銀行の見通し）、これは東南アジア諸国の中では比較的堅調な数字です。しかし、2025年に入ってからは、いくつかの懸念材料が浮上し、景気の先行きに不透明感が漂っています。特に、直近の市場動向や政策決定が経済に影響を与えているようです。