金融庁が令和6年4月に更新した「違法な金融業者にご注意！」は、消費者金融市場における深刻な問題を浮き彫りにしている。近年、従来のヤミ金融に加えて、SNSやインターネットを悪用した新たな手口が次々と登場し、多くの消費者が被害に遭っている現状がある。

2007年6月、11年間の服役を終えて出所した山本一郎氏。KKC（経済革命倶楽部）事件で350億円を騙し取った希代の詐欺師は、社会復帰と共に反省の色を見せるどころか、今度は「競球」という新たな事業を立ち上げ、再び多くの人々を騙すことになりました。この競球事業詐欺は、手口をより巧妙化させた第二の犯罪として、特に中国人投資家に深刻な被害をもたらしました。

「未常識経済理論」で1万2千人を騙した男の手口 1990年代、日本中を震撼させた巨額投資詐欺事件がありました。経済革命倶楽部事件、通称KKC事件です。主犯の山本一郎氏は「未常識経済理論」という耳慣れない理論を掲げ、わずか2年間で約1万2000人から350億円という天文学的な金額を騙し取りました。この事件は、投資詐欺の手口がいかに巧妙で、一般の人々がいかに簡単に騙されてしまうかを如実に示した事例として、今なお多くの教訓を私たちに与えています。

「チケットの後払い購入で簡単に現金が手に入る」という甘い言葉で勧誘されるチケット金融詐欺が、投資資金の調達手段として悪用され、被害を拡大させています。高速回数券などのチケットを後払いで販売し、金券ショップでの現金化を指示する手口により、被害者は法外な利息での借入れと同等の状況に陥ります。本記事では、この巧妙な偽装融資の実態と被害防止策について詳しく解説いたします。

「即日融資で資金繰り改善」「事業拡大のチャンス逃さず」という甘い言葉で中小企業を勧誘するシステム金融詐欺が、投資ブームに便乗して被害を拡大させています。複数の業者が連携して債務者情報を共有し、手形や小切手を担保に次々と融資を行う組織的な詐欺により、多くの中小企業が破綻に追い込まれています。本記事では、この悪質な組織的金融詐欺の実態と被害防止策について詳しく解説いたします。

オレンジ共済事件は、1990年代後半に発覚した日本史上類を見ない金融詐欺事件です。友部達夫参議院議員が主導したこの事件では、約93億円という巨額の被害が発生し、多くの高齢者が人生を狂わされました。 この事件の特異性は、現職の国会議員が詐欺の首謀者だったという点にあります。友部達夫は「年金党」や「中高年110番」といった高齢者支援活動を長年続けており、社会的信用を巧妙に利用して投資詐欺を実行しました。 オレンジ共済組合は表向きには共済制度を謳っていましたが、実態は「オレンジスーパー定期」という名目で年6〜7%の高利回りを約束する違法な出資金集めでした。この構造は典型的なポンジ・スキームであり、新規加入者からの資金を既存加入者への配当に充てる自転車操業状態でした。

金融庁が公表している「貸金業法Q&A」は、消費者金融やクレジットカードを利用する際に知っておくべき重要な情報が詰まっています。特に総量規制については、多くの利用者が誤解している部分もあり、正しい理解が必要です。本記事では、金融庁の公式Q&Aを基に、貸金業法の重要なポイントを分かりやすく解説いたします。

「BTCを買うだけで儲かる会社」「仮想通貨バブルで確実に利益が出る投資」こんな甘い言葉に誘われて、気づいたら大損していた...そんな投資家が後を絶ちません。今回は、リミックスポイント（リミポ）の事例を通じて、一見魅力的に見える投資話の裏に潜む罠と、リスクから身を守る方法について詳しく解説します。

生成AI技術の急速な普及とともに、「AIを使えば簡単に稼げる」という甘い言葉で消費者を勧誘する悪質なAIスクールが急増している。ChatGPTブームに乗じた新手の投資詐欺として、消費者庁や国民生活センターも注意を呼びかけている状況だ。

2025年6月26日のスルガ銀行株主総会で、日本の株主総会史上初とも言える「AI活用経営分析」による経営陣批判が展開されました。入場券番号147番の株主は、Microsoft Copilotやその他複数のAIツールを駆使して同行を客観的に分析し、加藤清佳社長の経営手腕を痛烈に批判しました。