マネーロンダリングとは？仕組み・手口・資金洗浄防止法を解説【2026年版】

マネーロンダリングとは

## GLOSSARY

マネーロンダリングの仕組み・手口

①プレイスメント（資金導入）：不正資金を金融システムに持ち込む。不動産・FX・暗号資産の取引、カジノ、現金分割入金（スマーフィング）などが利用される。

②レイヤリング（層化）：資金を複数の口座・会社・國境を介して細分化し、資金の流れを追いにくくする。

③インテグレーション（統合）：資金を正規のビジネスに組み込み、合法的な収入として流通させる。

主な被害事例・具体例

• 投資詐欺で得た資金を仮想通貨で海外に移転し洗浄した事件
• オレオレ詐欺・振り込め詐欺の被害金を不動産購入や海外送金で洗浄する悪質業者
• 複数のペーパーカンパニーを介した詐欺資金の合法化

見分けるポイント・注意点

• ✅ 口座を貸したり売ったりすることを求められる（共犯として問われる可能性がある）
• ✅ 「振り込んでもらった資金を別口座に移すだけ」などの依頼は犯罪収益移転防止法違反

被害にあったら

• 警察（#9110）：詐欺・組織犯罪の屆け出
• 金融庁（0570-016811）：不審な取引の通報（AML屆出義務のある金融機関も対象）
• 法テラス（0570-078374）：弁護士相談

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用語集

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